銀行が出す遺産分割協議書の落とし穴
～その書類、本当に大丈夫ですか？～ 相続が発生すると、銀行から「こちらの遺産分割協議書に署名してください」 と言われることがあります。 多くの方は、銀…
老後不安の正体は「お金」だけではない
先日、青葉公会堂で相続終活の個別相談会を行いました。予定していた組数を上回るご来場があり、改めて関心の高さを実感しました。ご相談内容はさまざまでしたが…
老後を豊かにする「趣味」とお金のちょうどいい関係
「あなたの趣味は何ですか？」 先日、同年代のお客様が活動しているオヤジバンドのライブに足を運びました。昭和歌謡POPSを中心とした懐かしい選曲に、会場…
『老後資産づくりに外貨建て一時払い終身保険は必要なのか？』
― 60歳・総資産5000万円のケースで考える ― 今回は、実際にいただいたご相談をもとに、外貨建て一時払い終身保険を老後資産に組み込む効果を、できる…
銀行は「認知症」と判断すると、預金を凍結する法的根拠があるのでしょうか？
「認知症の疑いがあると、銀行口座はすぐに凍結されてしまう」と思われがちですが、実は“凍結しなければならない”とはっきり決めた法律はありません。 ただし…
3大疾病と3大疾患を間違えないで！！生命保険加入時に意味が違う重要ポイント！！
「3大疾病」と「3大疾患」よく似た言葉ですが、実は 使われる場面も意味する範囲もまったく違う用語 です。 近年、生命保険商品は3大疾病から3大疾患へと…
認知症の親が銀行窓口に行くとどうなる？
銀行では、認知症の方の取引をめぐり「本人の意思確認」と「資産保護」の両立が求められます。 ここでは、銀行の基本的な対応方針と実際に起こり得る流れを整理…
ホームページをリニューアルしました。
―これからの毎日を、安心して楽しむために― 50代・60代の皆さま。定年後、子どもの独立、親のこと、自分の老後……「この先どうなるんだろう？」という不…