円安だから外貨建て保険は解約すべき？ ― FPが解説する「為替利益確定」の正しい判断基準 ―
最近、外貨建て保険に加入している方から「円安が進んでいるので、今解約して為替利益を確定した方が良いでしょうか？」という相談が増えています。 確かに円安…
中東情勢の緊張と株価下落 ― 長期投資家が取るべき姿勢
2026年3月、米軍およびイスラエル軍によるイランへの攻撃が始まり、中東情勢が急速に緊迫しています。 これを受けて世界の金融市場は大きく動揺し、日本や…
銀行が出す遺産分割協議書の落とし穴
～その書類、本当に大丈夫ですか？～ 相続が発生すると、銀行から「こちらの遺産分割協議書に署名してください」 と言われることがあります。 多くの方は、銀…
老後不安の正体は「お金」だけではない
先日、青葉公会堂で相続終活の個別相談会を行いました。予定していた組数を上回るご来場があり、改めて関心の高さを実感しました。ご相談内容はさまざまでしたが…
老後を豊かにする「趣味」とお金のちょうどいい関係
「あなたの趣味は何ですか？」 先日、同年代のお客様が活動しているオヤジバンドのライブに足を運びました。昭和歌謡POPSを中心とした懐かしい選曲に、会場…
『老後資産づくりに外貨建て一時払い終身保険は必要なのか？』
― 60歳・総資産5000万円のケースで考える ― 今回は、実際にいただいたご相談をもとに、外貨建て一時払い終身保険を老後資産に組み込む効果を、できる…
銀行は「認知症」と判断すると、預金を凍結する法的根拠があるのでしょうか？
「認知症の疑いがあると、銀行口座はすぐに凍結されてしまう」と思われがちですが、実は“凍結しなければならない”とはっきり決めた法律はありません。 ただし…
3大疾病と3大疾患を間違えないで！！生命保険加入時に意味が違う重要ポイント！！
「3大疾病」と「3大疾患」よく似た言葉ですが、実は 使われる場面も意味する範囲もまったく違う用語 です。 近年、生命保険商品は3大疾病から3大疾患へと…