代表 倉田ブログ

Published 2023年4月28日

ライフプラン表を作成しましょう

♪ は～るになれば～　しがこ（すがこ）もとけて～どじょっこだ～の　ふなっこだ～の　夜が明けたと思うべな～ ♪ ＊「しがこ(すがこ)」とは、東北地方の方言で「氷(こおり)」のこと＊「思うべな」は、「思うだろうなぁ」といった意味 …

Published 2023年3月24日

遺言書は３種類あります。自筆証書遺言自分で作成し自分で保管、もしくは法務局で保管保管制度で紛失・改ざん等の恐れなし内容に不備があると法的効力が無効になる公正証書遺言公証人と相談しながら作成するため不備は極小公文書であり、証明力…

Published 2023年3月16日

お金の小学校　-　　課外授業01より「電気代」「ガス代」「水道代」ーー最も身近な出費「光熱費」のなかでも、高い割合を占める「電気代」。節約の方法としては、次の3つがポイントになります。 A. 家電製品の使い方を変える B. 電気料金体系（…

Published 2023年2月28日

当社のライフプラン相談の中でも最近増えてきたのが、50〜60歳代のお客様からの、親の相続や介護・認知症の問題についてのご相談です。きっかけはご自身の老後生活設計の相談を希望されての来所が多いのですが、親御さんが80歳代前後の年齢だとすると、…

Published 2023年2月17日

お金の小学校　-　　1時限目まとめより「お金の小学校」は、章ごとに「まとめ」があり、難しいと思われがちなお金のはなしを簡潔にまとめています。1時限目から振り返ってみましょう。・高利回りの”ジャパンマネー”はもうな…

Published 2023年1月31日

登山の目的地は人それぞれで、低山・山の中腹や麓の森林、谷川渓流など、山にはたくさんの見どころや楽しみがあります。私の場合はメインの目的地は山頂です。年に3・4回季節ごとに　2、3千メートル級の山に登ります。残雪と新緑がまぶしい登山シーズンス…

Published 2023年1月24日

お金の小学校　-　　5時間目「お金に働いてもらえる金融商品」Chapter4：外貨建て保険（米ドル建て）　より「外貨建て保険商品」は、保険会社が運用する場所で決まります。例えばアメリカ、米ドル建て保険なら米国債券、オーストラリア、豪ドル建…

Published 2023年1月1日

当社は2003年1月に横浜市青葉区で「あおばファイナンシャルプランナーズ」として開業し、ちょうど今年は20周年を迎えることが出来ました。これも地域の皆様に支えられた賜物と心より御礼申し上げます。 2022年は所属している日本FP協会創設35…

Published 2022年12月16日

お金の小学校　-　　5時間目「お金に働いてもらえる金融商品」Chapter3：変額保険　より日本人が「保険を保有している」場合、掛け捨て型生命保険や医療保険が多く、掛け金の運用先は保険会社が決めているというパターンがほとんど。一方、アメリ…

Published 2022年11月30日

今年2022年の3月にFRB（米国連邦準備制度理事会）がインフレ抑制にむけ利上げを開始してから、米10年国債利回りは2.1％から4.13％まで上昇し、その影響でドル円は118円から一時151円まで大幅な円安・ドル高が進みました。以前から米…